民众证券加强自律规范，以服务为导向推出四大产品线

证券行业由于在市场研究能力、资产配置能力、创新产品设计、综合金融产品服务领域具备核心优势,后续如何展业受到了行业高度关注。而其中,投资顾问是金融行业十分重要、普遍的岗位。民众证券自成立以来,依照行政监管和自律规范的要求,以服务为导向,在智能投顾、大数据应用、深度学习、平台战略等领域的探索,推出了四大产品线。

广义的智能投顾,是指通过IT的手段或用人工智能的一些算法解决金融领域的一系列效率的问题,进而提高效率和自动化水平。而狭义的智能投顾则指线下理财顾问的线上化,即把线下理财顾问一系列工作实现线上化、互联网化,尤其实现自动化,这其中会用一些人工智能的方式提高效率。而目前我们提到的“智能投顾”,基本上是指狭义的智能投顾。

虽然智能投顾不能做到真正的个性化配置,但是相较于北美、欧洲等发达国家市场,亚太地区对智能投顾产品的接受度更高。这就为未来智能投顾在中国的进一步发展就奠定了很好的基础。

据悉,民众证券成立于1995年,成立20多年以来,作为证券投顾行业的先行者,民众证券一直在探索尖端科技与传统客户服务之间的完美平衡。民众证券钻研智慧投顾领域已有多年,通过资产组合理论相关的算法来搭建数据模型和后台算法,为投资者提供智能化和自动化的资产配置建议。

同时,民众证券率先通过移动互联网技术,将传统投顾服务细分,提出微服务概念,并完成了微投顾服务的规划与基础建设。凭借短线、中线、长线三个维度,短线锦囊、操盘先锋、策略调研、私人订制四条产品线为基准。以产品网络的形式,成功覆盖了投资者对于证券咨询服务的系统需求。

其中,短线锦囊以事件来驱动投资方向,直击政策风向指标,聚焦市场前沿热点为基本研究理由;操盘先锋按照公司资金量化研究股池为研究基础股池,再依据公司投资顾问在不同行情下的的择时能力,及不同的交易策略风格进行匹配;策略调研依据上市公司研报跟踪,主攻个股基本面为主,以公司的财务数据研究为底层,分析上市公司盈利能力、偿债能力、营运能力及所属行业的成长性等四个研究维度;私人管家产品采取的是专案订制,封闭式模式的服务方式,由公司组织投资顾问团队不定期进行上市公司调研并出具调研报告,同时制定投资计划书。